祯祥日增利货币阛阓基金 基金料理东说念主：祯祥基金料理有限公司 基金托管东说念主：祯祥银行股份有限公司 送出日历：2025 年 3 月 29 日                                          祯祥日增利货币 2024 年年度论说   基金料理东说念主的董事会、董事保证本论说所载贵寓不存在虚假记录、误导性述说或要紧遗漏， 并对其内容的实在性、准确性和完好性承担个别及连带的法律包袱。今年度论说还是三分之二以 上颓落董事署名应允，并由董事长签发。   基金托管东说念主祯祥银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2025 年 03 月 28 日复核了本论说 中的财务谋略、净值发挥、利润分派情况、财务管帐论说、投资组合论说等内容，保证复核内容 不存在虚假记录、误导性述说或者要紧遗漏。   基金料理东说念主承诺以西宾信用、费力尽责的原则料理和欺诈基金资产，但不保证基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其将来发挥。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书至极更新。   本论说除稀零注明外，金额单元均为东说念主民币元。   本论说期自 2024 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。                            第 2页 共 61页                                                                                                                祯祥日增利货币 2024 年年度论说                                                                     第 3页 共 61页                                                                                                                    祯祥日增利货币 2024 年年度论说                                                                       第 4页 共 61页                                                     祯祥日增利货币 2024 年年度论说                                  §2 基金简介 基金称号         祯祥日增利货币阛阓基金 基金简称         祯祥日增利货币 基金主代码        000379 基金运作形态       契约型绽开式 基金合同成效日      2013 年 12 月 3 日 基金料理东说念主        祯祥基金料理有限公司 基金托管东说念主        祯祥银行股份有限公司 论说期末基金份      201，789，566，630.05 份 额总额 基金合同存续期      不依期 下属分级基金的基                         祯祥日增利货币 A                       祯祥日增利货币 B 金简称 下属分级基金的交 易代码 论说期末下属分级 基金的份额总额 投资主见                   在严格抑制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础                        上，力图赢得卓绝功绩比拟基准的稳固陈诉。 投资策略                   根据对将来短期利率变动的预测，细目和调理基金投资组合的平均                        剩余期限。对万般投资品种进行定性分析和定量分析方法，细目和                        调理参与的投资品种和万般投资品种的配置比例。在严格抑制投资                        风险和保持资产流动性的基础上，力图赢得稳固确当期收益。 功绩比拟基准                 同期七天见告进款利率（税后） 风险收益特征                 本基金为货币阛阓基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、                        搀杂型基金、债券型基金。        表情                          基金料理东说念主                     基金托管东说念主 称号                     祯祥基金料理有限公司                  祯祥银行股份有限公司         姓名             李海波                         潘琦 信息暴露         接洽电话           0755-88622632               0755-22168257  负责东说念主         电子邮箱           fundservice@pingan.com.cn   PANQI003@pingan.com.cn 客户服务电话                 400-800-4800                95511-3 传真                     0755-23997878               0755-82080387 注册地址                   深圳市福田区福田街说念益田路               广东省深圳市罗湖区深南东路 办公地址                   深圳市福田区福田街说念益田路               广东省深圳市福田区益田路 邮政编码                   518048                      518001                                    第 5页 共 61页                                                                  祯祥日增利货币 2024 年年度论说 法定代表东说念主                    罗春风                                     谢永林 本基金采用的信息暴露报纸称号                             中国证券报 登载基金年度论说正文的料理东说念主互联网网                                            fund.pingan.com 址                                            深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 基金年度论说备置地点     表情                       称号                                      办公地址               安永华明管帐师事务所（特殊                    北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 管帐师事务所               芜俚合伙）                            17 层 01-12 室                                                深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金 注册登记机构        祯祥基金料理有限公司                                                融中心 34 层            §3 主要财务谋略、基金净值发挥及利润分派情况                                                                         金额单元：东说念主民币元 数据和谋略              货币 A            货币 B         货币 A            货币 B         货币 A            货币 B 本期已扫尾      3，060，715，2 17，540，129. 3，368，340，5 45，430，574. 2，757，659，8 157，332，509 收益               47.19          89       83.50          77       78.38         .94 本期利润 本期净值收 益率 数据和谋略 期末基金资      196，488，505 5，301，061，2 191，399，459 324，615，684 172，835，163 966，079，871 产净值            ，396.22       33.83     ，196.62         .23     ，992.50         .57 期末基金份 额净值 期末谋略 累计净值收 益率 注：1.本期已扫尾收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除关系用度和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已扫尾收益加上本期公允价值变动收益， 由于本基金按照本色利率计较账面价值，因此，公允价值变动收益为零，本期已扫尾收益和本期 利润的金额至极。                                         第 6页 共 61页                                                祯祥日增利货币 2024 年年度论说                          祯祥日增利货币 A              份额净       份额净值                  功绩比拟基准                                  功绩比拟基     阶段       值收益       收益率标                  收益率尺度差      ①－③      ②－④                                  准收益率③               率①       准差②                     ④   昔日三个月      0.3467%   0.0004%     0.3450%     0.0000%                                                               %       %   昔日六个月      0.6970%   0.0004%     0.6900%     0.0000%                                                               %       %    昔日一年      1.5863%   0.0008%     1.3725%     0.0000%                                                               %       %    昔日三年      5.2163%   0.0010%     4.1100%     0.0000%                                                               %       %    昔日五年      9.6458%   0.0013%     6.8513%     0.0000%                                                               %       %  自基金合同成效起    35.6844                                     20.508   0.0036     于今             %                                        1%        %                          祯祥日增利货币 B              份额净       份额净值                  功绩比拟基准                                  功绩比拟基     阶段       值收益       收益率标                  收益率尺度差      ①－③      ②－④                                  准收益率③               率①       准差②                     ④   昔日三个月      0.4072%   0.0004%     0.3450%     0.0000%                                                               %       %   昔日六个月      0.8184%   0.0004%     0.6900%     0.0000%                                                               %       %    昔日一年      1.8302%   0.0008%     1.3725%     0.0000%                                                               %       %                            第 7页 共 61页                                              祯祥日增利货币 2024 年年度论说     昔日三年      5.9758%   0.0010%    4.1100%   0.0000%                                                             %       %  自基金合同成效起                                              3.3960   0.0012      于今                                                     %       % 收益率变动的比拟 注：1、本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日隆重成效； 资组合比例适当基金合同的约定，为止论说期末本基金已完成建仓。建仓期扫尾时各项资产配置                             第 8页 共 61页                                            祯祥日增利货币 2024 年年度论说 比例适当基金合同约定； 是以以上 B 类份额走势图从 2020 年 09 月 21 日最先。 注：本基金合同于 2013 年 12 月 03 日隆重成效。 注：本基金本论说期内无其他谋略。                                                     单元：东说念主民币元                           第 9页 共 61页                                                              祯祥日增利货币 2024 年年度论说                                  祯祥日增利货币 A          已按再投经验式          径直通过应付                                              应付利润               年度利润  年度                       赎回款转出金额                                              备注                                              今年变动               分派所有           转实收基金  所有                                  -       -1，481，325.19                     -                                  祯祥日增利货币 B          已按再投经验式          径直通过应付                                              应付利润               年度利润  年度                       赎回款转出金额                                              备注                                              今年变动               分派所有           转实收基金  所有      220，483，867.81              -         -180，653.21    220，303，214.60   -                                  §4 料理东说念主论说   祯祥基金料理有限公司成立于 2011 年 1 月 7 日，祯祥基金总部位于深圳，注册本钱金为 13 亿元东说念主民币。动作中国祯祥集团旗下成员，祯祥基金"以专科承载信托"，为海表里万般机构和个 东说念主投资者提供专科、全面的资产料理服务。依托中国祯祥集团概述金融上风，祯祥基金建立了以 固收投资、权益投资、指数投资、资产配置、资产证券化、国外、专户七伟业务板块。基于祯祥 集团四大研究院和集团合座科技基础设施，祯祥基金构建了以智能投研、智能运营、智能销售、 贤惠风控四大应用标的为基础的资产管千里着安逸能贬责决策，极力于于成为国内当先的科技赋能型贤惠 资产料理公司。为止 2024 年 12 月 31 日，祯祥基金共料理 215 只公募基金，公募资产料理总规模 约为 6371 亿元东说念主民币。                   任本基金的基金司理                     （助理）期限            证券从  姓名       职务                                                      说明                                       业年限                   任职日历       离任日历          祯祥日增     2022 年 6                      罗薇女士，新南威尔士大学金融管帐学专 罗薇                           -        12 年          利货币市     月 13 日                        业硕士，曾任红塔红土基金料理有限公司                                   第 10页 共 61页                                                  祯祥日增利货币 2024 年年度论说        场基金基                                固定收益交易员、基金司理助理、基金经        金司理                                 理。2020 年 11 月加入祯祥基金料理有限                                            公司，现任祯祥交易型货币阛阓基金、平                                            安日增利货币阛阓基金、祯祥合慧依期开                                            放纯债债券型发起式证券投资基金、祯祥                                            钞票宝货币阛阓基金、祯祥惠信 3 个月定                                            期绽开债券型证券投资基金基金司理。                                            钱进女士，北京大学金融学专科硕士研究        祯祥日增                                生，曾先后担任广发银行利率繁衍品交易        利货币市   2024 年 4                     员、长信基金料理有限包袱公司固收基金 钱进                       -       9年        场基金基   月 16 日                       司理。2023 年 9 月加入祯祥基金料理有限        金司理                                 公司，现担任祯祥日增利货币阛阓基金基                                            金司理。 注：1、对基金的首任基金司理，其“任职日历”为基金合同成效日，“离任日历”为根据公司决 定说明的解聘日历；对尔后的非首任基金司理，                     “任职日历”和“离任日历”分别指根据公司决定 说明的礼聘日历妥协聘日历。 注：无。   本论说期内，本基金料理东说念主严格效力《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等联系法律法例、 中国证监会和本基金基金合同的章程，本着西宾信用、费力尽责的原则料理和欺诈基金资产，在 严格抑制风险的基础上，为基金份额持有东说念主谋求最大利益。本论说期内，本基金运作合座正当合 规，莫得毁伤基金份额持有东说念主利益。基金的投资范围、投资比例及投资组合适当联系法律法例及 基金合同的章程。   本论说期内，根据《证券投资基金料理公司平正交易轨制携带认识》，本基金料理东说念主严格效力 《祯祥基金料理有限公司平正交易轨制》、                   《祯祥基金料理有限公司极度交易监控与论说轨制》，严 格引申法律法例及轨制要求，从以下五个方面对交易行动进行严格抑制：一是搭建对等的投资信 息平台，合理成立万般资产料理业务之间以及万般资产料理业务里面的组织结构，在保证各投资 组合投资决策相对颓落性的同期，确保其在赢得投资信息、投资建议和实施投资决策等方面享有 平正的契机。二是制定平正交易功令，建立科学的投资决策体系，加强交易引申方法的里面抑制， 并通过职责轨制、经过和工夫技巧保证平正交易原则的扫尾。三是加强对投资交易行动的监察稽                              第 11页 共 61页                                   祯祥日增利货币 2024 年年度论说 核力度，建立有用的极度交易行动日常监控和分析评估轨制，通过对投资交易行动的监控、分析 评估和信息暴露来加强对平正交易过程和驱逐的监督。四是明确论说轨制和道路，根据法例及公 司里面要求，分别于每季度和每年度对公司料理的不同投资组合的投资功绩进行分析、评估，形 因素析论说，由法律合规监察部、看护长、总司理签署后，妥善保存备查，要是发现涉嫌抵牾公 平交易原则的行动，实时向公司料理层陈诉并采取关系抑制和改进要领。五是建立投资组合投资 信息的料理及守密轨制，不同投资组合司理之间的持仓和交易等要紧非公开投资信息互相阻隔。   本论说期内，本基金料理东说念主严格引申《证券投资基金料理公司平正交易轨制携带认识》，完善 相应轨制及经过，通过系统和东说念主工等多样形态在各业务方法严格抑制交易平正引申，平正对待旗 下料理的系数基金和投资组合。   本基金料理东说念主按日内、3 日内、5 日内三个不同的时期窗口，对本基金料理东说念把握理的一起投资 组合在本论说期内的交易情况进行了同向交易价差分析，各投资组合交易过程中不存在显贵的交 易价差，不存在扞拒正交易的情况。   本基金于本论说期内不存在极度交易行动。   论说期内，系数投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未高出 该证券当日成交量的 5%。 合座来看，出口总体稳当，收入不及与所在化债压力交汇使得财政发力偏缓，住户蹧跶才妥协意 愿偏弱，蹧跶阛阓仍需进一步培育和激活，地产投资低迷，基建投资受到债务制肘，在房地产下 行、地盘阛阓不景气以及所在债务压力的多重压力下，基建投资增速出现一定回落，受益于科技 立异的推动和产业结构的调理升级，制造业投资复古高增，通胀合座低迷，响应出刻下经济总需 求仍有待进一步训导。货币计策方面，全年进行了 2 次降准开释耐久资金高出 1 万亿元，2 次下 调计策利率并带动贷款阛阓报价利率下行，1 次下调存量贷款利率；此外进行了货币计策框架的 革新和演进，将国债买卖、买断式逆回购等器具纳入公开阛阓操作，优化了流动性投放形态；整 治资金空转，上半年打击手工补息行动，下半年范例同行进款自律，进一步畅达了货币计策传导 机制。从资产收益的发挥来看，在新旧动能弯曲、流动性合座宽松、所在政府化债、裁减社会融 资成本等配景下，债市全年演绎资产荒逻辑，利率合座趋势性下行，弧线平坦化，以 1Y       3A 同行                     第 12页 共 61页                                               祯祥日增利货币 2024 年年度论说 存单为例，从 23 年底的 2.6%到 24 年底的 1.6%，全年下行 100bp。    本论说期祯祥日增利货币 A 的基金份额净值收益率为 1.5863%，同期功绩比拟基准收益率为 率为 1.3725%。    瞻望 2025 年，“计策前置发力、货币戒指宽松、经济波动筑底”将是基本面的干线逻辑。政 治局会议明确货币计策基调为“戒指宽松”                   ，与财政合营度加强，化债计策鼓动改善所在政府现款 流及将来预期，表内财政、货币合营、信贷配套共同发力揣度中特性形下推动基建和气走强，消 费计策亦然计策发力标的，以旧换新计策加码，揣度将有所回暖，房地产阛阓初步开启库存主动 去化，房价预期旯旮好转有望撑持销售增速筑底回升，制造业在 AI 新动能鼓动下有望加多本钱开 支需求，出口在好意思国贸易计策影响下存在较大不细目性但韧性仍在。经济增长仍在新旧动能弯曲 过程中，在波动和周折中筑底回增值得期待，在此过程中各资产发挥可能出现分化，咱们将密切 激情基本面的旯旮变化、货币和财政计策的合营、阛阓风险偏好的变化等因素，在作念好组合的流 动性料理的同期，抑制好风险，并积极操纵投资契机，勉力训导组合收益。    本论说期内，本基金料理东说念主对峙一切从范例运作、留意风险、保护基金份额持有东说念主利益开赴， 严格效力国度联系法律法例和行业监管功令，在进一步梳理完善里面抑制轨制和业务经过的同期， 确保各项法例和料理轨制的落实。公司法律合规监察部按依法程的权限和标准，通过合规评审、 合规检视等各项合规料理要领以及实时监控、依期查验、专项查验等方法，对基金的投资运作、 基金销售、基金运营、客户服务和信息暴露等进行了重心监控与稽核，发现问题实时刻毒改进建 议，并督促关系部门进行整改，同期依期向董事会和公司料理层出具监察稽核论说。公司深爱对 职工的合规培训，开展了屡次培训行径，加强对职工行动的料理，增强职工合规坚决。公司还通 过网站等多种形态进行了投资者素养职责。论说期内，本基金料理东说念主所料理的基金运作正当合规， 基金合同得到严格履行，有用保障了基金份额持有东说念主利益。本基金料理东说念主将赓续以风险抑制为核 心，提高监察稽核职责的科学性和有用性，切实保障基金安全、合规运作。    本基金料理东说念主按照企业管帐准则、中国证监会关系章程、中国证券投资基金业协会关系疏导 和基金合同对于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管东说念主根据法律法例要 求履行估值及净值计较的复核包袱。                           第 13页 共 61页                                        祯祥日增利货币 2024 年年度论说    本基金料理东说念主设有估值委员会，由研究中心及投汉典理部门、运营部、风险料理室及法律合 规监察部关系东说念主员组成。估值委员会负责公司基金估值计策、标准及方法的制定和阅兵，负责定 期审议公司估值计策、标准及方法的科学合感性，保证基金估值的平正、合理。估值委员会的相 关东说念主员均具有一定年限的专科从业训诲，具有细密的专科才调，并能在关系职责中保持颓落性。    基金料理东说念主编削估值工夫，导致基金资产净值发生要紧变化的，对所采取的关系估值工夫、 假定及输入值的适当性盘问管帐师事务所的专科认识。    本论说期内，参与估值经过各方之间无要紧利益迫害。    本基金料理东说念主已与第三方订价服务机构签署服务左券，由其按约定提供关系参考数据。    除名本基金基金合同的章程，本基金逐日将基金净收益分派给基金份额持有东说念主，并按照当然 日结转至基金份额持有东说念主的基金账户。本论说期内应分派收益 3，078，255，377.08 元，本色分派收 益 3，078，255，377.08 元。    本基金本论说期内未出现连气儿 20 个职责日基金份额持有东说念主数低于 200 东说念主、基金资产净值低于                         §5 托管东说念主论说    本论说期，祯祥银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格效力了《证券投资基金法》、 基金合同、托管左券和其他联系章程，不存在毁伤基金份额持有东说念主利益的行动，完全遵法尽责地 履行了基金托管东说念主应尽的义务。    本论说期，本托管东说念主按照国度联系章程、基金合同、托管左券和其他联系章程，对本基金的 基金资产净值计较、基金用度开支等方面进行了考究的复核，对本基金的投资运作方面进行了监 督，未发现基金料理东说念主有毁伤基金份额持有东说念主利益的行动。    本论说期，本托管东说念主复核的财务谋略、净值发挥、利润分派情况、财务管帐论说、投资组合 论说等内容实在、准确、完好。                          第 14页 共 61页                                     祯祥日增利货币 2024 年年度论说                      §6 审计论说 财务报表是否经过审计       是 审计认识类型           尺度无保属认识 审计论说编号           安永华明（2025）审字第 70039114_H04 号 审计论说标题           审计论说 审计论说收件东说念主          祯祥日增利货币阛阓基金全体基金份额持有东说念主                  咱们审计了祯祥日增利货币阛阓基金的财务报表，包括 2024                  年 12 月 31 日的资产欠债表，2024 年度的利润表、净资产变                  动表以及关系财务报表附注。 审计认识             咱们以为，后附的祯祥日增利货币阛阓基金的财务报表在所                  有要紧方面按照企业管帐准则的章程编制，公允响应了祯祥                  日增利货币阛阓基金 2024 年 12 月 31 日的财务景况以及 2024                  年度的磋商后果和净资产变动情况。                  咱们按照中国注册管帐师审计准则的章程引申了审计职责。                  审计论说的“注册管帐师对财务报表审计的包袱”部分进一                  步推崇了咱们在这些准则下的包袱。按照中国注册管帐师职 酿成审计认识的基础                  业说念德守则，咱们颓落于祯祥日增利货币阛阓基金，并履行                  了行状说念德方面的其他包袱。咱们确信，咱们获取的审计证                  据是充分、适当的，为发表审计认识提供了基础。 强调事项             - 其他事项             -                  祯祥日增利货币阛阓基金料理层对其他信息负责。其他信息                  包括年度论说中涵盖的信息，但不包括财务报表和咱们的审                  计论说。                  咱们对财务报表发表的审计认识不涵盖其他信息，咱们也不                  对其他信息发表任何形态的鉴证论断。 其他信息             结合咱们对财务报表的审计，咱们的包袱是阅读其他信息，                  在此过程中，辩论其他信息是否与财务报表或咱们在审计过                  程中了解到的情况存在要紧不一致或者似乎存在要紧错报。                  基于咱们已引申的职责，要是咱们细目其他信息存在要紧错                  报，咱们应当论说该事实。在这方面，咱们无任何事项需要                  论说。                  料理层负责按照企业管帐准则的章程编制财务报表，使其实                  现公允响应，并想象、引申和爱戴必要的里面抑制，以使财                  务报表不存在由于作弊或无理导致的要紧错报。 料理层和治理层对财务报表的责   在编制财务报表时，料理层负责评估祯祥日增利货币阛阓基 任                金的接续磋商才调，暴露与接续磋商关系的事项（如适用），                  并欺诈接续磋商假定，除非策动进行算帐、鉴别运营或别无                  其他实际的遴荐。                  治理层负责监督祯祥日增利货币阛阓基金的财务论说过程。                      第 15页 共 61页                                            祯祥日增利货币 2024 年年度论说                          咱们的主见是对财务报表合座是否不存在由于作弊或无理导                          致的要紧错报获取合理保证，并出具包含审计认识的审计报                          告。合理保证是高水平的保证，但并不成保证按照审计准则                          引申的审计在某一要紧错报存在时总能发现。错报可能由于                          作弊或无理导致，要是合理预期错报单独或汇总起来可能影                          响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认                          为错报是要紧的。                          在按照审计准则引申审计职责的过程中，咱们欺诈行状判断，                          并保持行状怀疑。同期，咱们也引申以下职责：                          （1）识别和评估由于作弊或无理导致的财务报表要紧错报风                          险，想象和实施审计标准以应酬这些风险，并获取充分、适                          当的审计字据，动作发表审计认识的基础。由于作弊可能涉                          及勾通、伪造、特意遗漏、虚假述说或凌驾于里面抑制之上，                          未能发现由于作弊导致的要紧错报的风险高于未能发现由于                          无理导致的要紧错报的风险。                          （2）了解与审计关系的里面抑制，以想象得当的审计标准， 注册管帐师对财务报表审计的责                          但目的并非对里面抑制的有用性发表认识。 任                          （3）评价料理层选用管帐计策的得当性和作出管帐臆度及相                          关暴露的合感性。                          （4）对料理层使用接续磋商假定的得当性得出论断。同期，                          根据获取的审计字据，就可能导致对祯祥日增利货币阛阓基                          金接续磋商才调产生要紧疑虑的事项或情况是否存在要紧不                          细目性得出论断。要是咱们得出论断以为存在要紧不细目性，                          审计准则要求咱们在审计论说中提请报表使用者刺目财务报                          表中的关系暴露；要是暴露不充分，咱们应当发表非无保留                          认识。咱们的论断基于为止审计论说日可赢得的信息。关联词，                          将来的事项或情况可能导致祯祥日增利货币阛阓基金不成持                          续磋商。                          （5）评价财务报表的总体列报（包括暴露）、结构和内容，                          并评价财务报表是否公允响应关系交易和事项。                          咱们与治理层就策动的审计范围、时期安排和要紧审计发现                          等事项进行沟通，包括沟通咱们在审计中识别出的值得激情                          的里面抑制过错。 管帐师事务所的称号                安永华明管帐师事务所（特殊芜俚合伙） 注册管帐师的姓名                 吴翠蓉               黄拥璇 管帐师事务所的地址                北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 审计论说日历                   2025 年 3 月 24 日                          §7 年度财务报表 管帐主体：祯祥日增利货币阛阓基金 论说截止日：2024 年 12 月 31 日                                                   单元：东说念主民币元                            第 16页 共 61页                                           祯祥日增利货币 2024 年年度论说                               本期末                   上年度末         资 产   附注号 资 产： 货币资金          7.4.7.1     49，885，883，919.39      83，435，767，428.91 结算备付金                           39，609，038.04       536，460，194.11 存出保证金                             728，692.29            368，399.23 交易性金融资产       7.4.7.2     98，985，228，927.61      61，510，249，052.45 其中：股票投资                                     -                      -    基金投资                                     -                      -    债券投资                   98，985，228，927.61      61，510，249，052.45    资产支柱证券投资                                 -                      -    贵金属投资                                    -                      -    其他投资                                     -                      - 繁衍金融资产        7.4.7.3                       -                      - 买入返售金融资产      7.4.7.4     71，255，660，240.23      59，285，481，542.28 债权投资          7.4.7.5                       -                      - 其中：债券投资                                     -                      -    资产支柱证券投资                                 -                      -    其他投资                                     -                      - 其他债权投资        7.4.7.6                       -                      - 其他权益器具投资      7.4.7.7                       -                      - 应收算帐款                        323，723，000.00         700，000，000.00 应收股利                                        -                      - 应收申购款                           52，496，875.52        13，955，352.81 递延所得税资产                                     -                      - 其他资产          7.4.7.8                       -                      - 资产所有                     220，543，330，693.08     205，482，281，969.79                               本期末                   上年度末    欠债和净资产     附注号 负 债： 短期借债                                        -                      - 交易性金融欠债                                     -                      - 繁衍金融欠债        7.4.7.3                       -                      - 卖出回购金融资产款                 18，216，450，069.57       9，183，395，010.30 应付算帐款                        423，641，957.58       4，457，054，000.00 应付赎回款                                       -                      - 应付料理东说念主薪金                         55，090，188.96        53，896，758.37 应付托管费                            8，346，998.31         8，166，175.51 应付销售服务费                         40，635，989.63        40，754，118.61 应付投资参谋人费                                     -                      - 应交税费                              247，780.84            531，273.31 应付利润                             6，920，630.22        12，365，312.91 递延所得税欠债                                     -                      -                   第 17页 共 61页                                                        祯祥日增利货币 2024 年年度论说 其他欠债                       7.4.7.9            2，430，447.92            2，044，439.93 欠债所有                                     18，753，764，063.03       13，758，207，088.94 净资产： 实收基金                      7.4.7.10      201，789，566，630.05      191，724，074，880.85 未分派利润                     7.4.7.12                         -                     - 净资产所有                                   201，789，566，630.05      191，724，074，880.85 欠债和净资产所有                                220，543，330，693.08      205，482，281，969.79 注： 论说截止日 2024 年 12 月 31 日，基金份额总额 201，789，566，630.05 份，其中，下属 A 类基 金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 196，488，505，396.22 份；下属 B 类基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 5，301，061，233.83 份。 管帐主体：祯祥日增利货币阛阓基金 本论说期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                    单元：东说念主民币元                                          本期                     上年度可比期间        项 目           附注号       2024 年 1 月 1 日至 2024 年      2023 年 1 月 1 日至 2023 年 一、营业总收入                                 4，356，319，948.42          4，690，253，059.62 其中：进款利息收入           7.4.7.13            1，625，123，528.16          1，358，679，785.37       债券利息收入                                           -                         -    资产支柱证券                                                        -                         - 利息收入    买入返售金融 资产收入       其他利息收入                                           -                         - “-”填列） 其中：股票投资收益           7.4.7.14                           -                         -       基金投资收益                                           -                         -       债券投资收益        7.4.7.15            1，592，572，847.63          1，673，747，768.81    资产支柱证券 投资收益       贵金属投资收 益       繁衍器具收益        7.4.7.18                           -                         -       股利收益          7.4.7.19                           -                         -       其他投资收益                                           -                         - （损失以“-”号填列）                                第 18页 共 61页                                                              祯祥日增利货币 2024 年年度论说 “-”号填列） “-”号填列） 减：二、营业总支拨                                1，278，064，571.34              1，276，481，901.35 其中：暂估料理东说念主薪金                                                   -                       - 其中：卖出回购金融资 产支拨 三、利润总额（耗费总 额以“-”号填列） 减：所得税用度                                                      -                       - 四、净利润（净耗费以 “-”号填列） 五、其他概述收益的税                                                              -                       - 后净额 六、概述收益总额                                 3，078，255，377.08              3，413，771，158.27 管帐主体：祯祥日增利货币阛阓基金 本论说期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                        单元：东说念主民币元                                                本期      表情                          2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                  实收基金             其他概述收益                未分派利润            净资产所有 一、上期期末净        191，724，074，88                                          191，724，074，880                                                 -                  - 资产                      0.85                                                       .85 二、本期期初净        191，724，074，88                                          191，724，074，880                                                 -                  - 资产                      0.85                                                       .85 三、本期增减变 10，065，491，749                                                 10，065，491，749. 动额（减少以“-”                                       -                  - 号填列）               .20                                                              20 （一）、概述收益                                              3，078，255，377.   3，078，255，377.0                             -                   - 总额                                                               08                  8                                   第 19页 共 61页                                                        祯祥日增利货币 2024 年年度论说 （二）、本期基金 份额交易产生的      10，065，491，749                                       10，065，491，749. 净资产变动数                                       -                - （净资产减少以                .20                                                     20 “-”号填列） 其中：1.基金申     2，301，913，578，                                       2，301，913，578，2                                              -                - 购款                  291.84                                                  91.84                                              -                - 回款                 ，542.64                                                 542.64 （三）、本期向基 金份额持有东说念主分 配利润产生的净                                          -3，078，255，377   -3，078，255，377.                           -                  - 资产变动（净资                                                    .08                 08 产减少以“-”号 填列） 四、本期期末净      201，789，566，63                                       201，789，566，630                                              -                - 资产                    0.05                                                   .05                                         上年度可比期间      表情                       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日                实收基金            其他概述收益             未分派利润             净资产所有 一、上期期末净      173，801，243，86                                       173，801，243，864                                              -                - 资产                    4.07                                                   .07 二、本期期初净      173，801，243，86                                       173，801，243，864                                              -                - 资产                    4.07                                                   .07 三、本期增减变 17，922，831，016                                            17，922，831，016. 动额（减少以“-”                                    -                - 号填列）               .78                                                         78 （一）、概述收益                                         3，413，771，158.   3，413，771，158.2                           -                  - 总额                                                          27                  7 （二）、本期基金 份额交易产生的      17，922，831，016                                       17，922，831，016. 净资产变动数                                       -                - （净资产减少以                .78                                                     78 “-”号填列） 其中：1.基金申     2，296，841，799，                                       2，296，841，799，0                                              -                - 购款                  084.29                                                  84.29                                第 20页 共 61页                                                        祯祥日增利货币 2024 年年度论说 回款                 ，067.51                                                 067.51 （三）、本期向基 金份额持有东说念主分 配利润产生的净                                          -3，413，771，158   -3，413，771，158.                           -                  - 资产变动（净资                                                    .27                 27 产减少以“-”号 填列） 四、本期期末净      191，724，074，88                                       191，724，074，880                                              -                - 资产                    0.85                                                   .85 报表附注为财务报表的组成部分。 本论说 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责东说念主签署：        罗春风                        林婉文                             张南南      基金料理东说念主负责东说念主                 把握管帐职责负责东说念主                     管帐机构负责东说念主   祯祥日增利货币阛阓基金（原名为祯祥大华日增利货币阛阓基金，以下简称“本基金”）经中 国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可20131211 号文核准，由祯祥基金 料理有限公司（原祯祥大华基金料理有限公司，已于 2018 年 10 月 25 日办理完成工商变更登记） 依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》和《祯祥大华日增利货币阛阓基金基金合同》负责公开 召募。本基金为契约型绽开式，存续期限不定，初次设立召募不包括认购资金利息共召募东说念主民币 论说给以考证。经向中国证监会备案，《祯祥大华日增利货币阛阓基金基金合同》于 2013 年 12 月 3 日隆重成效，基金合同成效日的基金份额总额为 525，531，640.49 份基金份额，其中认购资金 利息折合 22，936.53 份基金份额。本基金的基金料理东说念主为祯祥基金料理有限公司，基金托管东说念主为 祯祥银行股份有限公司。   根据《对于祯祥基金料理有限公司旗下基金改名事宜的公告》，祯祥大华日增利货币阛阓基金 于 2018 年 11 月 30 日起改名为祯祥日增利货币阛阓基金。   根据《祯祥日增利货币阛阓基金基金合同》和《对于祯祥日增利货币阛阓基金增设 B 类基金 份额并修改基金合同、托管左券的公告》                  ，经与基金托管东说念主协商一致，并报中国证监会备案，基金 料理东说念主祯祥基金料理有限公司决定自 2020 年 9 月 14 日起对本基金在现存份额的基础上增设 B 类 基金份额，原基金份额转为 A 类基金份额。两类基金份额按照不同的费率计提销售服务用度，两                                第 21页 共 61页                                      祯祥日增利货币 2024 年年度论说 类基金份额分别成立基金代码，并单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》和《祯祥日增利货币阛阓基金基金合同》的联系规 定，本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限一年以内（含一年） 的银行进款、同行存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的 中央银行单据，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支 持证券，中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有细密流动性的货币阛阓器具。如法律法例或 监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适当标准后，不错将其纳入投资范围。   本基金的功绩比拟基准为：同期七天见告进款利率（税后）。   本财务报表系按照财政部颁布的《企业管帐准则——基本准则》以至极后颁布及阅兵的具体 管帐准则、阐述以及《资产料理居品关系管帐处理章程》和其他关系章程（统称“企业管帐准则”） 编制，同期，在信息暴露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督料理委员会关 于证券投资基金估值业务的携带认识》、《公开召募证券投资基金信息暴露料理办法》、《证券投资 基金信息暴露内容与形态准则》第 2 号《年度论说的内容与形态》、《证券投资基金信息暴露编报 功令》第 3 号《管帐报表附注的编制及暴露》、《证券投资基金信息暴露编报功令》第 5 号《货币 阛阓基金信息暴露稀零章程》、              《证券投资基金信息暴露 XBRL 模板第 3 号》 以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他关系章程。   本财务报表以本基金接续磋商为基础列报。   本财务报表适当企业管帐准则的要求，实在、完好地响应了本基金于 2024 年 12 月 31 日的财 务景况以及 2024 年度的磋商后果和净资产变动情况。   本基金管帐年度采取公积年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。   本基金记账本位币和编制本财务报表所采取的货币均为东说念主民币。除有稀零说明外，均以东说念主民 币元为单元暗示。   金融器具是指酿成本基金的金融资产（或欠债），并酿成其他单元的金融欠债（或资产）或权 益器具的合同。                       第 22页 共 61页                                   祯祥日增利货币 2024 年年度论说   （1）金融资产分类   本基金的金融资产于启动说明时根据料理金融资产的业务模式和金融资产的合同现款流量特 征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产；   （2）金融欠债分类   本基金的金融欠债于启动说明时刻类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债、 以摊余成本计量的金融欠债。   本基金于成为金融器具合同的一方时说明一项金融资产或金融欠债。   差别为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债，以及不动作有用套期 器具的繁衍器具，按照取得时的公允价值动作启动说明金额，关系的交易用度在发生时计入当期 损益。   差别为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，按照取得时的公允价值动作启动说明金额， 关系交易用度计入其启动说明金额。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，采取公允价值进行后续计量，系数 公允价值变动计入当期损益。   对于以摊余成本计量的金融资产，采取本色利率法说明利息收入，其鉴别说明、修改或减值 产生的利得或损失，均计入当期损益。   本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产进行减值处理并说明损失准备。 对于不含要紧融资因素的应收款项，本基金欺诈简化计量方法，按影相当于通盘存续期内的预期 信用损失金额计量损失准备。除上述采取简化计量方法之外的金融资产，本基金在每个估值日评 估其信用风险自启动说明后是否还是显贵加多，要是信用风险自启动说明后未显贵加多，处于第 一阶段，本基金按影相当于将来 12 个月内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 本色利率计较利息收入；要是信用风险自启动说明后已显贵加多但尚未发生信用减值的，处于第 二阶段，本基金按影相当于通盘存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 本色利率计较利息收入；要是启动说明后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按影相当于整 个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和本色利率计较利息收入。   本基金在每个估值日评估关系金融器具的信用风险自启动说明后是否已显贵加多。本基金以 单项金融器具或者具有相似信用风险特征的金融器具组合为基础，通过比拟金融器具在估值日发 生误期的风险与在启动说明日发生误期的风险，以细目金融器具揣度存续期内发生误期风险的变 化情况。                     第 23页 共 61页                                  祯祥日增利货币 2024 年年度论说   本基金计量金融器具预期信用损失的方法响应的因素包括：通过评价一系列可能的驱逐而确 定的无偏概率加权平均金额、货币时期价值，以及在估值日毋庸付出不必要的额外成本或勉力即 可赢得的联系昔日事项、刻下景况以及将来经济景况预测的合理且有依据的信息。   当对金融资产预期将来现款流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资产成为已 发生信用减值的金融资产。   当本基金不再合理预期大概一起或部分收回金融资产合同现款流量时，本基金径直减记该金 融资产的账面余额。   当收取该金融资产现款流量的合同权柄鉴别，或该收取金融资产现款流量的权柄已转化，且 适当金融资产转化的鉴别说明条件的，金融资产将鉴别说明。   本基金已将金融资产系数权上险些系数的风险和薪金转化给转入方的，鉴别说明该金融资产； 保留了金融资产系数权上险些系数的风险和薪金的，不鉴别说明该金融资产；本基金既莫得转化 也莫得保留金融资产系数权上险些系数的风险和薪金的，分别下列情况处理：放胆了对该金融资 产抑制的，鉴别说明该金融资产并说明产生的资产和欠债；未放胆对该金融资产抑制的，按照其 赓续涉入所转化金融资产的进度说明联系金融资产，并相应说明联系欠债。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债（含交易性金融欠债和繁衍金融负 债），按照公允价值进行后续计量，系数公允价值变动均计入当期损益。对于以摊余成本计量的金 融欠债，采取本色利率法，按照摊余成本进行后续计量。要是金融欠债的包袱已履行、消除或届 满，则对金融欠债进行鉴别说明。   公允价值，是指阛阓参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转化一 项欠债所需支付的价钱。以公允价值计量或暴露的资产和欠债，根据对公允价值计量合座而言具 有伏击意旨的最低档次输入值，细目所属的公允价值档次：第一档次输入值，在计量日大概取得 的雷同资产或欠债在活跃阛阓上未经调理的报价；第二档次输入值，除第一档次输入值外关系资 产或欠债径直或转折可不雅察的输入值；第三档次输入值，关系资产或欠债的不可不雅察输入值。   本基金采取影子订价和偏离度抑制细目金融资产的公允价值，即按本色利率法计较金融资产 的账面价值，同期为了幸免按本色利率法计较的净资产与按其他可参考公允价值谋略计较的净资 产发生要紧偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和扞拒正的驱逐，基金料理东说念主于每一估 值日，采取其他可参考公允价值谋略，对基金持有的估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当 按本色利率法计较细目的净资产与影子订价细目的净资产产生要紧偏离，基金料理东说念主应根据关系 法律法例采取相应要领，使净资产更能公允地响应基金资产价值。                    第 24页 共 61页                                       祯祥日增利货币 2024 年年度论说   如有可信字据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的，基金料理东说念主可根据具体 情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值；   如有新增事项，按国度最新章程估值。   当本基金具有抵销已说明金融资产和金融欠债的法定权柄，且该种法定权柄当今是可引申的， 同期本基金策动以净额结算或同期变现该金融资产和璧还该金融欠债时，金融资产和金融欠债以 互相抵销后的金额在资产欠债表内列示。除此之外，金融资产和金融欠债在资产欠债表内分别列 示，不予互相抵销。   实收基金为对外刊行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金变动分 别于基金申购说明日及基金赎回说明日说明。上述申购和赎回分别包括基金弯曲所引起的转入基 金的实收基金加多和转出基金的实收基金减少。   （1）进款利息收入按进款的本金与适用的本色利率逐日计提的金额入账。若提前支取依期存 款，按左券章程的利率及持有期从头计较进款利息收入，并根据提前支取所本色收到的利息收入 与账面已说明的利息收入的差额说明利息损失，列入利息收入减项，进款利息收入以净额列示。 另外，根据中国证监会令第 120 号《货币阛阓基金监督料理办法》的章程，要是出现因提前支取 而导致的利息损失的情形，基金料理东说念主应当使用风险准备金给以弥补，风险准备金不及的，应当 使用固有资金给以弥补；   （2）债券投资和资产支柱证券投资按本色利率法计较的利息扣除在适用情况下的关系税费后 的净额计入投资收益，在债券投资和资产支柱证券投资的本色持有期内逐日计提；处置债券投资 和资产支柱证券投资的投资收益于成交日说明，并按成交金额与其账面价值的差额入账。   （3）买入返售金融资产收入，按本色利率法说明利息收入，在回购期内逐日计提。   （4）其他收入在经济利益很可能流入从而导致资产加多或者欠债减少、且经济利益的流入额 大概可靠计量时说明。   本基金的料理东说念主薪金和托管费等用度按照权责发生制原则，在本基金接纳关系服务的期间计 入当期损益。   以摊余成本计量的金融欠债在持有期间说明的利息支拨按本色利率法计较，本色利率法与直 线法各异较小的则按直线法计较。                         第 25页 共 61页                                     祯祥日增利货币 2024 年年度论说      （1）本基金归拢类别每一基金份额享有同瓜分派权；      （2）本基金收益分派形态为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）     “逐日分派、按日支付”。本基金根据逐日万般基金份额收益情况，以万般基金份额的每 万份基金已扫尾收益为基准，为投资东说念主逐日计较万般基金份额当日收益并分派，逐日结转。投资 东说念主当日万般基金份额收益分派的计较保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理，因 去尾酿成的余额进行再次分派，直到分完为止；   （4）本基金根据万般基金份额逐日收益情况，将当日万般基金份额收益一起分派，若当日已 扫尾收益大于零时，为投资东说念主记正收益；若当日已扫尾收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当 日已扫尾收益就是零时，当日投资东说念主不记收益；   （5）本基金逐日进行万般基金份额收益计较并分派时，逐日累计收益支付形态只采取红利再 投资（即红利转基金份额）形态，投资东说念主可通过赎回相应类别的基金份额赢得现款收益；若投资 东说念主在逐日收益支付时，其累计收益为赶巧，则为投资东说念主加多相应的基金份额，其累计收益为负值， 则缩减投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则 从投资东说念主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个职责日起，享有基金的收益分派权益；当日赎回的基金份 额自下一个职责日起，不享有基金的收益分派权益；      （7）法律法例或监管机构另有章程的从其章程。      计差别部是指本基金内同期知足下列条件的组成部分：      （1）该组成部分大概在日常行径中产生收入、发生用度；      （2）大概依期评价该组成部分的磋商后果，以决定向其配置资源、评价其功绩；      （3）大概取得该组成部分的财务景况、磋商后果和现款流量等联系管帐信息。      要是两个或多个计差别部具有相似的经济特征，况兼知足一定条件的，则合并为一个计差别 部。    本基金咫尺以一个计差别部运作，不需要进行分部论说的暴露。      本基金本论说期无其他需要说明的伏击管帐计策和管帐臆度。      本基金本论说期无需要说明的管帐计策变更。                      第 26页 共 61页                                    祯祥日增利货币 2024 年年度论说   本基金本论说期无需要说明的管帐臆度变更。   本基金本论说期无要紧管帐错误的内容和更正金额。   （1）增值税及附加   根据财政部、国度税务总局财税201636 号文《对于全面推开营业税改征增值税试点的见告》 的章程，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在寰宇范围内全面推开营业税改征增值税试点，金 融业纳入试点范围，由交纳营业税改为交纳增值税。对质券投资基金（顽固式证券投资基金，开 放式证券投资基金）料理东说念主欺诈基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、所在政府债 利息收入以及金融同行交往利息收入免征增值税；进款利息收入不征收增值税。   根据财政部、国度税务总局财税201646 号文《对于进一步明确全面推开营改增试点金融业 联系计策的见告》的章程，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有计策性金融债券 取得的利息收入属于金融同行交往利息收入。   根据财政部、国度税务总局财税201670 号文《对于金融机构同行交往等增值税计策的补充 见告》的章程，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同行进款、同行存单以及持有金 融债券取得的利息收入属于金融同行交往利息收入。   根据财政部、国度税务总局财税2016140 号文《对于明确金融   房地产诱惑   素养补助服 务等增值税计策的见告》的章程，本基金运营过程中发生的增值税应税行动，以本基金的基金管 理东说念主为增值税征税东说念主。   根据财政部、国度税务总局财税201756 号文《对于资管居品增值税联系问题的见告》的规 定，证券投资基金的基金料理东说念主运营证券投资基金过程中发生的增值税应税行动，暂适用陋劣计 税方法，按照 3%的征收率交纳增值税。对质券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的 增值税应税行动，未交纳增值税的，不再交纳；已交纳增值税的，已征税额从证券投资基金的基 金料理东说念主以后月份的增值税应征税额中抵减。增值税应税行动的销售额根据财政部、国度税务总 局财税201790 号文《对于租入固定资产进项税额抵扣等增值税计策的见告》的章程细目。   增值税附加税包括城市爱戴树立税、素养费附加和所在素养附加，以本色交纳的增值税税额 为计税依据，分别按 7%、3%和 2%的比例交纳城市爱戴树立税、素养费附加和所在素养附加。   （2）企业所得税   根据财政部、国度税务总局财税200478 号文《对于证券投资基金税收计策的见告》的章程，配资开户                      第 27页 共 61页                                                           祯祥日增利货币 2024 年年度论说 自 2004 年 1 月 1 日起，对质券投资基金（顽固式证券投资基金，绽开式证券投资基金）料理东说念主运 用基金买卖股票、债券的差价收入，赓续免征企业所得税。   根据财政部、国度税务总局财税20081 号文《对于企业所得税几许优惠计策的见告》的规 定，对质券投资基金从证券阛阓中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、 红利收入，债券的利息收入至极他收入，暂不征收企业所得税。   （3）个东说念主所得税   根据财政部、国度税务总局财税2008132 号文《财政部、国度税务总局对于储蓄进款利息 所得联系个东说念主所得税计策的见告》的章程，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄进款利息所得暂免征 收个东说念主所得税。                                                                    单元：东说念主民币元                                本期末                              上年度末        表情 活期进款                                  12，439，157.17               5，008，653，623.03 就是：本金                                 12，328，253.66               5，006，009，785.50   加：应计利息                                  110，903.51                  2，643，837.53   减：坏账准备                                          -                              - 依期进款                            49，873，444，762.22                78，427，113，805.88 就是：本金                           49，700，000，000.00                78，100，000，000.00   加：应计利息                              173，444，762.22                327，113，805.88   减：坏账准备                                          -                              - 其中：进款期限 1 个月以                                                   -                              - 内   进款期限 1-3 个月                       6，206，736，194.44              4，016，175，555.60   进款期限 3 个月以上                   43，666，708，567.78                74，410，938，250.28 其他进款                                              -                              - 就是：本金                                             -                              -   加：应计利息                                          -                              -   减：坏账准备                                          -                              -        所有                       49，885，883，919.39                83，435，767，428.91                                                                    单元：东说念主民币元                                               本期末      表情                 按本色利率计较的账                 影子订价               偏离金额           偏离度                    面价值                                                      （%） 债券   交易所阛阓       3，430，206，208.28      3，430，083，536.71       -122，671.57   -0.0001                               第 28页 共 61页                                                      祯祥日增利货币 2024 年年度论说      银行间阛阓   95，555，022，719.33   95，658，774，982.43     103，752，263.10   0.0514        所有    98，985，228，927.61   99，088，858，519.14     103，629，591.53   0.0514   资产支柱证券                     -                   -                  -        -      所有      98，985，228，927.61   99，088，858，519.14     103，629，591.53   0.0514                                         上年度末      表情              按本色利率计较的账               影子订价                偏离金额           偏离度                 面价值                                                     （%）      交易所阛阓    2，215，574，690.25    2，212，524，621.91      -3，050，068.34   -0.0016 债券   银行间阛阓   59，294，674，362.20   59，334，452，850.92      39，778，488.72   0.0207        所有    61，510，249，052.45   61，546，977，472.83      36，728，420.38   0.0192   资产支柱证券                     -                   -                  -        -      所有      61，510，249，052.45   61，546，977，472.83      36，728，420.38   0.0192 注：本基金本论说期末及上年度末均未持有繁衍金融资产/欠债。 注：本基金本论说期末未持有期货合约。 注：本基金本论说期末未持有黄金繁衍品。                                                               单元：东说念主民币元                                       本期末   表情                             2024 年 12 月 31 日                   账面余额                               其中：买断式逆回购  交易所阛阓                                -                                      -  银行间阛阓                71，255，660，240.23                                      -   所有                  71，255，660，240.23                                      -                                      上年度末   表情                             2023 年 12 月 31 日                   账面余额                               其中：买断式逆回购  交易所阛阓                15，170，121，485.15                                      -  银行间阛阓                44，115，360，057.13                                      -   所有                  59，285，481，542.28                                      - 注：本基金本论说期末及上年度末均未持有从买断式逆回购交易中取得的债券。                            第 29页 共 61页                                                祯祥日增利货币 2024 年年度论说    无。 注：本基金本论说期末及上年度末均无债权投资。 注：本基金本论说期末及上年度末均无债权投资。 注：本基金本论说期末及上年度末均无其他债权投资。 注：本基金本论说期末及上年度末均无其他债权投资。 注：本基金本论说期末及上年度末均无其他权益器具投资。 注：本基金本论说期末及上年度末均无其他权益器具投资。 注：本基金本论说期末及上年度末均未持有其他资产。                                                        单元：东说念主民币元                              本期末                        上年度末         表情 应付券商交易单元保证金                                -                           - 应付赎回费                                      -                           - 应付证券出借误期金                                  -                           - 应付交易用度                         2，221，147.92               1，815，139.93 其中：交易所阛阓                                   -                           -     银行间阛阓                      2，221，147.92               1，815，139.93 应付利息                                       -                           - 预提用度                             209，300.00                 229，300.00         所有                     2，430，447.92               2，044，439.93                                                    金额单元：东说念主民币元                        第 30页 共 61页                                                    祯祥日增利货币 2024 年年度论说                            祯祥日增利货币 A                                              本期        表情                      2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                           基金份额（份）                           账面金额 上年度末                          191，399，459，196.62            191，399，459，196.62 本期申购                        2，290，604，913，115.86          2，290，604，913，115.86 本期赎回（以“-”号填列）              -2，285，515，866，916.26      -2，285，515，866，916.26 基金拆分/份额折算前                                     -                            - 基金拆分/份额折算调理                                    -                            - 本期申购                                           -                            - 本期赎回（以“-”号填列）                                  -                            - 本期末                           196，488，505，396.22            196，488，505，396.22                            祯祥日增利货币 B                                              本期        表情                      2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                           基金份额（份）                           账面金额 上年度末                              324，615，684.23                324，615，684.23 本期申购                           11，308，665，175.98            11，308，665，175.98 本期赎回（以“-”号填列）                  -6，332，219，626.38            -6，332，219，626.38 基金拆分/份额折算前                                     -                            - 基金拆分/份额折算调理                                    -                            - 本期申购                                           -                            - 本期赎回（以“-”号填列）                                  -                            - 本期末                             5，301，061，233.83             5，301，061，233.83 注：申购含红利再投、弯曲入份额，赎回含弯曲出份额。 注：本基金本论说期末及上年度末均无其他概述收益。                                                                单元：东说念主民币元                            祯祥日增利货币 A       表情            已扫尾部分                  未扫尾部分              未分派利润所有 上年度末                              -                   -                      - 本期期初                              -                   -                      - 本期利润              3，060，715，247.19                    -       3，060，715，247.19 本期基金份额交易产                                   -                   -                      - 生的变动数 其中：基金申购款                          -                   -                      -     基金赎回款                         -                   -                      - 本期已分派利润           -3，060，715，247.19                   -      -3，060，715，247.19 本期末                               -                   -                      -                            祯祥日增利货币 B                              第 31页 共 61页                                                     祯祥日增利货币 2024 年年度论说       表情          已扫尾部分                 未扫尾部分               未分派利润所有 上年度末                           -                       -                    - 本期期初                           -                       -                    - 本期利润               17，540，129.89                       -        17，540，129.89 本期基金份额交易产                                -                       -                    - 生的变动数 其中：基金申购款                       -                       -                    -      基金赎回款                     -                       -                    - 本期已分派利润           -17，540，129.89                       -       -17，540，129.89 本期末                            -                       -                    -                                                               单元：东说念主民币元                                 本期                         上年度可比期间        表情          2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31     2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                  日                           12 月 31 日 活期进款利息收入                             48，734，087.33               8，810，257.33 依期进款利息收入                           1，572，131，567.48          1，338，963，453.07 其他进款利息收入                                         -                          - 结算备付金利息收入                             4，241，865.71              10，902，217.23 其他                                       16，007.64                   3，857.74 所有                                 1，625，123，528.16          1，358，679，785.37 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无股票投资收益。                                                              单元：东说念主民币元                            本期                            上年度可比期间       表情          2024年1月1日至2024年12月31              2023年1月1日至2023年12月31                             日                                日 债券投资收益——利 息收入 债券投资收益——买 卖债券（债转股及债 券到期兑付）差价收 入 债券投资收益——赎                                            -                                - 回差价收入 债券投资收益——申                                            -                                - 购差价收入       所有                   1，592，572，847.63                  1，673，747，768.81                           第 32页 共 61页                                               祯祥日增利货币 2024 年年度论说                                                      单元：东说念主民币元                             本期                      上年度可比期间       表情           2024年1月1日至2024年12月31        2023年1月1日至2023年12月                              日                         31日 卖出债券（债转股及债 券到期兑付）成交总额 减：卖出债券（债转股 及债券到期兑付）成本               206，590，248，634.65        261，914，521，802.54 总额 减：应计利息总额                     930，723，836.84            707，046，404.90 减：交易用度                                   -                 -24，700.00 买卖债券差价收入                     79，910，682.02              91，650，106.03 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无债券赎回差价收入。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无债券申购差价收入。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无资产支柱证券投资收益。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无资产支柱证券投资收益。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无资产支柱证券投资收益。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无资产支柱证券投资收益。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无贵金属投资。                          第 33页 共 61页                                                   祯祥日增利货币 2024 年年度论说 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无繁衍器具收益——买卖权证差价收入。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无繁衍器具收益——其他投资收益。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无股利收益。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无公允价值变动收益。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无其他收入。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无信用减值损失。                                                              单元：东说念主民币元                            本期                         上年度可比期间        表情       2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31                           月 31 日                           日 审计用度                             80，000.00                        100，000.00 信息暴露费                           120，000.00                        120，000.00 证券出借误期金                                  -                                 - 银行用度                                200.00                                 - 账户爱戴费                            36，000.00                         31，500.00 其他                                1，751.00                          4，525.94        所有                       237，951.00                        256，025.94   为止资产欠债表日，本基金无需作暴露的要紧或有事项。   为止本财务报表批准报出日，本基金无需作暴露的资产欠债表日后事项。             关联方称号                            与本基金的关系                            第 34页 共 61页                                                 祯祥日增利货币 2024 年年度论说  祯祥基金料理有限公司(“祯祥基金”)       基金料理东说念主、注册登记机构、基金销售机构  祯祥银行股份有限公司(“祯祥银行”)       基金托管东说念主、基金销售机构  大华资产料理有限公司               基金料理东说念主的股东  三亚盈湾旅业有限公司               基金料理东说念主的股东  祯祥信托有限包袱公司               基金料理东说念主的股东  深圳祯祥汇通投汉典理有限公司(“祯祥       基金料理东说念主的子公司  汇通”)  祯祥证券股份有限公司(“祯祥证券”)       基金料理东说念主的股东的子公司、基金销售机构  上海 陆金所基 金销售有 限公司(“陆基     基金销售机构、与基金料理东说念主受归拢最终控股公  金”)                      司抑制的公司  中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司(“祯祥       基金销售机构、与基金料理东说念主受归拢最终控股公  东说念主寿”)                     司抑制的公司  中国祯祥保障(集团)股份有限公司(“平      基金料理东说念主的最终控股母公司  安集团”)  广州祯祥好贷小额贷款有限公司(“祯祥       与基金料理东说念主受归拢最终控股公司抑制的公司  好贷”) 注：下述关联交易均在普通业务范围内按一般买卖条目将强。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的股票交易。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券交易。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券回购交易。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的权证交易。 注：本基金本论说期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。                                                          单元：东说念主民币元                                本期                     上年度可比期间          表情         2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年                               月 31 日                    12 月 31 日 当期发生的基金应支付的料理费                 644，486，716.69             619，603，456.37 其中：应支付销售机构的客户爱戴                310，761，770.78             251，009，177.25                        第 35页 共 61页                                                      祯祥日增利货币 2024 年年度论说 费 应支付基金料理东说念主的净料理费                        333，724，945.91             368，594，279.12 注：支付基金料理东说念主祯祥基金的料理东说念主薪金按前一日基金资产净值 0.33%的年费率计提，逐日累 计至每月月底，按月支付。其计较公式为：     日料理东说念主薪金＝前一日基金资产净值×0.33%/当年天数。                                                                单元：东说念主民币元                                  本期                        上年度可比期间          表情           2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12       2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                月 31 日                        12 月 31 日 当期发生的基金应支付的托管费                       97，649，502.57             93，879，311.52 注：支付基金托管东说念主的托管费按前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日累计至每月月底， 按月支付。其计较公式为：     日托管费＝前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。                                                               单元：东说念主民币元                                             本期 赢得销售服务费的各关联方               2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日 称号                         当期发生的基金应支付的销售服务费                    祯祥日增利货币 A          祯祥日增利货币 B                  所有 陆基金                   8，407，717.97                       -       8，407，717.97 祯祥基金                  6，894，875.73               1，467.57        6，896，343.30 祯祥银行                 11，729，436.37               3，051.47       11，732，487.84 祯祥证券                      1，358.61                       -           1，358.61 所有                   27，033，388.68               4，519.04       27，037，907.72                                        上年度可比期间 赢得销售服务费的各关联方               2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日        称号                  当期发生的基金应支付的销售服务费                    祯祥日增利货币 A          祯祥日增利货币 B                  所有 陆基金                   1，084，454.51                       -       1，084，454.51 祯祥基金                 45，722，047.44            138，762.59        45，860，810.03 祯祥银行                 48，716，029.37             13，820.50        48，729，849.87 祯祥证券                      1，510.70                       -           1，510.70 所有                   95，524，042.02            152，583.09        95，676，625.11 注：支付基金销售机构的销售服务费按 A 类基金前一日基金资产净值 0.25%的年费率计提，逐日                          第 36页 共 61页                                                    祯祥日增利货币 2024 年年度论说 累计至每月月底，按月支付给祯祥基金料理有限公司，再由祯祥基金料理有限公司计较并支付给 各基金销售机构。其计较公式为： A 类基金日销售服务费＝A 类基金前一日基金资产净值×0.25%/当年天数。 支付基金销售机构的销售服务费按 B 类基金前一日基金资产净值 0.01%的年费率计提，逐日累计 至每月月底，按月支付给祯祥基金料理有限公司，再由祯祥基金料理有限公司计较并支付给各基 金销售机构。其计较公式为： B 类基金日销售服务费＝B 类基金前一日基金资产净值×0.01%/当年天数。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同行阛阓的债券(含回购)交易。 注：无。                                                               份额单元：份                            祯祥日增利货币 A                    本期末                                 上年度末 关联方称号                  持有的基金份额                              持有的基金份额            持有的                               持有的                       占基金总份额的比                             占基金总份额的比例           基金份额                              基金份额                          例（%）                                 （%） 祯祥好贷              -                   -    21，409，896.50             0.0112 祯祥东说念主寿         627.53              0.0000          617.50              0.0000 注：投资关系费率适当基金合同和招募说明书等法律文献的约定                                                               单元：东说念主民币元                        本期                                                   上年度可比期间  关联方称号                                      2023年1月1日至2023年12月31日                         日              期末余额          当期利息收入            期末余额             当期利息收入 祯祥银行-活期     1，910，832.48   38，205，562.64   5，008，653，623.03    8，810，257.33 注：本基金的银行进款由基金托管东说念主祯祥银行复古，按银行同行进款利率计息。 注：本基金本论说期内及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销的证券。                             第 37页 共 61页                                                           祯祥日增利货币 2024 年年度论说   于 2024 年度，本基金无因投资祯祥银行刊行的同行存单而取得的利息收入（2023 年度：东说念主 民币 103，406.60 元）                。于 2024 年 12 月 31 日，本基金未持有祯祥银行刊行的同行存单（上年度末： 同）。                                                                         单元：东说念主民币元                                  祯祥日增利货币 A 已按再投经验式转            径直通过应付             应付利润           本期利润分派合                                                                            备注   实收基金             赎回款转出金额             今年变动              计                                  祯祥日增利货币 B 已按再投经验式转            径直通过应付             应付利润           本期利润分派合                                                                            备注   实收基金             赎回款转出金额             今年变动              计 注：本基金本期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。 注：本基金本论说期末未持有暂时停牌等流通受限股票。   为止本论说期末 2024 年 12 月 31 日止，本基金从事银行间阛阓债券正回购交易酿成的卖出回 购证券款余额 16，002，080，794.46 元，是以如下债券动作典质：                                                                    金额单元：东说念主民币元  债券代码        债券称号     回购到期日 期末估值单价                   数目（张）         期末估值总额               SCP003     日               SCP001     日               SCP002     日              SCP004        日              SCP004        日              SCP005        日                                  第 38页 共 61页                                                   祯祥日增利货币 2024 年年度论说               SCP008     日              SCP009        日               SCP005     日               MTN003     日              MTN001        日               MTN001     日              MTN002        日              MTN003        日              MTN001        日                CD170     日                CD404     日                CD170     日                CD189     日                CD151     日                CD195     日                CD330     日                CD336     日                CD360     日                                  第 39页 共 61页                                                     祯祥日增利货币 2024 年年度论说                CD386     日                CD401     日                CD419     日                         日              CD055                CD254     日                         日            行 CD076             银行 CD065     日             商行 CD184     日                         日            行 CD122             商行 CD028     日             农商行 CD070    日                         日            行 CD054                              日                              日                              日                              日                              日                              日                              日                              日                                    第 40页 共 61页                                                        祯祥日增利货币 2024 年年度论说                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                 CD141     日              农商行 CD076    日                               日 所有                                                 168，814，00016，982，391，034.81    为止本论说期末 2024 年 12 月 31 日止，本基金从事证券交易所债券正回购交易酿成的卖出回 购证券款余额为东说念主民币 2，214，369，275.11 元，于 2025 年 1 月 2 日、2025 年 1 月 3 日先后到期。 该类交易要求本基金在回购期内持有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押 库的债券，按证券交易所章程的比例折算为尺度券后，不低于债券回购交易的余额。    本基金在日常磋商行径中由金融器具产生的风险主要包括信用风险、流动性风险及阛阓风险。 本基金料理东说念主制定了计策和标准来识别及分析这些风险，并设定适当的风险名额及里面抑制经过，                                     第 41页 共 61页                                    祯祥日增利货币 2024 年年度论说 通过可靠的料理及信息系统接续监控上述万般风险。   本基金料理东说念主袭取全面风险料理的理念，将风险料理融入业务中，建立了由风险料理委员会、 风险抑制委员会、看护长、风险料理部门以及各个业务部门组成的风险料理架构体系。各部门负 责东说念主为其所在部门风险料理的第一包袱东说念主，公司职工在其岗亭职责范围内承担相应风险料理包袱。 本基金料理东说念主设立风险料理部门，风险料理部门对公司的风险料理进行颓落评估、监控、查验并 实时向料理层陈诉。   信用风险是指基金在交易过程中因交易敌手未履行合约包袱，或者基金所投资证券的刊行东说念主 出现误期、断绝支付到期本息等导致基金资产损构怨收益变化的风险。   本基金的投资范围及投资比例适当关系法律法例的要求、关系监管机构的关系章程及本基金 的合同要求。本基金料理东说念主通过建立和完善里面信用评级体系和交易敌手库，对刊行东说念主及债券投 资进行里面评级，对交易敌手的资信景况进行充分评估、设定授信额度，以抑制可能出现的信用 风险。本基金的活期银行进款存放在具有托管经验的银行；本基金存放依期进款前，均对交易对 手进行信用评估以抑制相应的信用风险，因而与银行进款关系的信用风险不要紧。本基金在交易 所进行的交易均与中国证券登记结算有限包袱公司完成证券交收和款项算帐，因此误期风险发生 的可能性很小；本基金在银行间同行阛阓仅与达到本基金料理东说念主既定信用计策尺度的交易敌手进 行交易，并对质券交割形态进行限定，以抑制相应的信用风险。   本基金料理东说念主还通过踱步化投资以踱步信用风险。本基金投资于一家公司刊行的证券市值不 高出基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金料理东说念把握理的其他基金共同持有一家公司刊行的 证券，不得高出该证券余额的 10%。                  （完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条目章程的比例限定）   于本论说期末，本基金持有除国债、央行单据、计策性金融债之外的债券和资产支柱证券资 产的账面价值占基金净资产的比例为 43.89%（上年度末：26.87%）                                    。   流动性风险，是指基金料理东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风 险。本基金的流动性风险一方面来自于投资品种所处的交易阛阓不活跃而带来的变现贫苦，另一 方面来自于基金份额持有东说念主可依据基金合同约定要求赎回其持有的基金份额。   本基金的基金料理东说念主专科审慎、费力尽责地管控本基金的流动性风险，全隐敝、多维度的建 立以压力测试为中枢的流动性风险监测与预警轨制，确保本基金组合的资产变现才调与投资者赎 回需求匹配与均衡。                      第 42页 共 61页                                            祯祥日增利货币 2024 年年度论说      本基金的基金料理东说念主在基金运作过程中严格按照《公开召募证券投资基金运作料理办法》、                                             《货 币阛阓基金监督料理办法》及《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险料理章程》等联系法例 的要求建立健全绽开式基金流动性风险料理的里面抑制体系，审慎评估万般资产的流动性，针对 性制定流动性风险料理要领，对本基金组搭伙产的流动性风险进行料理。本基金的基金料理东说念主采 用监控基金组搭伙产持仓集会度谋略、逆回购交易的到期日与交易敌手的集会度、流动性受限资 产比例、基金组搭伙产中 7 个职责日可变现资产的可变现价值以及压力测试等形态留意流动性风 险，并于绽开日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现款头寸与之相 匹配，确保本基金资产的变现才调与投资者赎回需求的匹配与均衡。本基金的基金料理东说念主在基金 合同中想象了多数赎回条目，约定在至极情况下赎回肯求的处理形态，抑制因绽开申购赎回模式 带来的流动性风险，有用保障基金持有东说念主利益。      本基金主要投资于基金合同约定的具有细密流动性的货币阛阓器具，除在本论说“期末本基 金持有的流通受限证券”章节中列示的部分基金资产流通暂时受限定外，其余均能实时变现。此 外，本基金可通过卖出回购金融资产形态借入短期资金应酬流动性需求。除本论说“期末债券正 回购交易中动作典质的债券”章节中列示的卖出回购金融资产款余额将在 1 个月内到期且计息外， 本基金于资产欠债表日所持有的金融欠债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可 赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现款流量。      本论说期内，本基金未发生要紧流动性风险事件。      阛阓风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因阛阓价钱变动而发生波动的风险，包括 利率风险、外汇风险和其他价钱风险。本基金料理东说念主通过对不同类型的风险分别设定风险限定， 并由颓落于投资部门的风险料理东说念主员监控、论说以及依期风险回来的方法料理投资组合的阛阓风 险。      利率风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因阛阓利率变动而发生波动的风险。      本基金主要投资于银行间同行阛阓交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。本基金 的基金料理东说念主逐日通过“影子订价”对本基金靠近的阛阓风险进行监控，依期对本基金靠近的利 率敏锐性缺口进行监控，并通过调理投资组合的久期等方法对上述利率风险进行料理。                                                   单元：东说念主民币元 本期末     6 个月以内        6 个月-1 年   1-5 5   不计息         所有                            第 43页 共 61页                                                               祯祥日增利货币 2024 年年度论说    日                                             上  资产 货币资 金 结算备 付金 存出保 证金 交易性 金融资       75，926，077，439.0223，059，151，488.59   -   -                - 98，985，228，927.61 产 繁衍金                           -                -   -   -                -                 - 融资产 买入返 售金融       71，255，660，240.23                -   -   -                - 71，255，660，240.23 资产 债权投                           -                -   -   -                -                 - 资 应收股                           -                -   -   -                -                 - 利 应收申                           -                -   -   -    52，496，875.52     52，496，875.52 购款 应收清                           -                -   -   -   323，723，000.00    323，723，000.00 算款 其他资                           -                -   -   -                -                 - 产 资产总  计  欠债 应付赎                           -                -   -   -                -                 - 回款 应付管 理东说念主报                       -                -   -   -    55，090，188.96     55，090，188.96 酬 应付托                           -                -   -   -    8，346，998.31       8，346，998.31 管费 应付清                           -                -   -   -   423，641，957.58    423，641，957.58 算款 卖出回 购金融       18，216，450，069.57                -   -   -                - 18，216，450，069.57 资产款 应付销                       -                -   -   -    40，635，989.63     40，635，989.63                                      第 44页 共 61页                                                                 祯祥日增利货币 2024 年年度论说 售服务 费 应付投 资参谋人                       -                -    -   -                 -                 - 费 应付利                           -                -    -   -     6，920，630.22       6，920，630.22 润 应交税                           -                -    -   -       247，780.84         247，780.84 费 其他负                           -                -    -   -     2，430，447.92       2，430，447.92 债 欠债总  计 利率敏 感度缺 177，638，318，912.1824，312，341，835.81         -   -   -161，094，117.94201，789，566，630.05  口 上年度    末                                                 年 以                                                    上    日  资产 货币资 金 结算备 付金 存出保 证金 交易性 金融资       44，315，535，503.3817，194，713，549.07    -   -                 - 61，510，249，052.45 产 繁衍金                           -                -    -   -                 -                 - 融资产 买入返 售金融       59，285，481，542.28                -    -   -                 - 59，285，481，542.28 资产 债权投                           -                -    -   -                 -                 - 资 应收股                           -                -    -   -                 -                 - 利 应收申                           -                -    -   -     13，955，352.81     13，955，352.81 购款 应收清                           -                -    -   -    700，000，000.00    700，000，000.00 算款                                      第 45页 共 61页                                                           祯祥日增利货币 2024 年年度论说 其他资                        -              -   -    -                -                 - 产 资产总  计 欠债 应付赎                        -              -   -    -                -                 - 回款 应付管 理东说念主报                    -              -   -    -    53，896，758.37     53，896，758.37 酬 应付托                        -              -   -    -     8，166，175.51      8，166，175.51 管费 应付清                        -              -   -    - 4，457，054，000.00   4，457，054，000.00 算款 卖出回 购金融     9，183，395，010.30              -   -    -                -   9，183，395，010.30 资产款 应付销 售服务                    -              -   -    -    40，754，118.61     40，754，118.61 费 应付投 资参谋人                    -              -   -    -                -                 - 费 应付利                        -              -   -    -    12，365，312.91     12，365，312.91 润 应交税                        -              -   -    -       531，273.31         531，273.31 费 其他负                        -              -   -    -     2，044，439.93      2，044，439.93 债 欠债总  计 利率敏 感度缺 168，031，184，447.7427，553，747，158.94   -    --3，860，856，725.83191，724，074，880.85  口 注：表中所示为本基金资产及欠债的账面价值，并按照合约章程的利率从头订价日或到期日孰早 者给以分类。     假定        除阛阓利率之外的其他阛阓变量保持不变                                               对资产欠债表日基金资产净值的               关系风险变量的变     分析                                         影响金额（单元：东说念主民币元）                      动         本期末（2024 年 12 月 31 日） 上年度末 （2023 年 12 月                                  第 46页 共 61页                                              祯祥日增利货币 2024 年年度论说           阛阓利率飞腾 25 个                                 -93，267，305.77            -56，806，850.79           基点           阛阓利率着落 25 个           基点   外汇风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基 金持有的系数资产及欠债以东说念主民币计价，因此无要紧外汇风险。   其他价钱风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因除外汇风险和利率风险之外的阛阓 价钱变动而发生波动的风险。本基金主要投资于证券交易所上市或银行间同行阛阓交易的证券， 所靠近的最大价钱风险由所持有的金融器具的公允价值决定。本基金通过投资组合的踱步化裁减 其它价钱风险，况兼本基金料理东说念主逐日对本基金所持有的证券价钱实施监控。 经测算本基金靠近的其他价钱风险列示如下： 注：于本论说期末，本基金未持有权益类资产（上年度末：同）。 注：于本论说期末，本基金未持有权益类资产（上年度末：同），因此当阛阓价钱发生合理、可能 的变动时，对于本基金资产净值无要紧影响（上年度末：同）。 注：无    公允价值计量驱逐所属的档次，由对公允价值计量合座而言具有伏击意旨的输入值所属的 最低档次决定：    第一档次：雷同资产或欠债在活跃阛阓上未经调理的报价。    第二档次：除第一档次输入值外关系资产或欠债径直或转折可不雅察的输入值。    第三档次：关系资产或欠债的不可不雅察输入值。                         第 47页 共 61页                                               祯祥日增利货币 2024 年年度论说                                                       单元：东说念主民币元                           本期末                        上年度末  公允价值计量驱逐所属的档次 第一档次                                      -                         - 第二档次                      98，985，228，927.61         61，510，249，052.45 第三档次                                      -                         -        所有                 98，985，228，927.61         61，510，249，052.45   本基金调理公允价值计量档次弯曲时点的关系管帐计策在前后各管帐期间保持一致。   本基金本期及上年度可比期间持有的接续以公允价值计量的金融器具的公允价值所属层 次间未发生要紧弯曲。 注：于本论说期末及上年度论说期末，本基金无属于第三档次的金融资产。 注：于本论说期末及上年度论说期末，本基金未使用不可不雅察输入值。   本基金本论说期末及上年度末均未持有非接续的以公允价值计量的金融器具。   本基金持有的不以公允价值计量的金融器具为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，这 些金融器具因其剩余期限较短，是以其账面价值与公允价值相若。   本基金本论说期末无需要说明有助于联结和分析管帐报表的其他事项。                  §8 投资组合论说                                                   金额单元：东说念主民币元 序号     表情           金额                   占基金总资产的比例（%）                     第 48页 共 61页                                                         祯祥日增利货币 2024 年年度论说                其中：债券         98，985，228，927.61                           44.88                资产支柱证                                              -                               -          券          其中：买断式回购的                                              -                               -          买入返售金融资产          银行进款和结算备          付金所有                                                               金额单元：东说念主民币元  序号                   表情                         占基金资产净值的比例（%）               论说期内债券回购融资余额                                                  1.34                 其中：买断式回购融资                                                        -                                                                      占基金资产净值  序号                   表情                          金额                                                                      的比例（%）               论说期末债券回购融资余额                       18，216，450，069.57        9.03                 其中：买断式回购融资                                       -                - 注：本论说期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为论说期内每个交易日融资余额占资产 净值比例的约略平均值。      债券正回购的资金余额高出基金资产净值的 20%的说明 注：在本论说期内本货币阛阓基金债券正回购的资金余额未高出资产净值的 20%。                       表情                                    天数           论说期末投资组合平均剩余期限                                                      89          论说期内投资组合平均剩余期限最高值                                                    90          论说期内投资组合平均剩余期限最低值                                                    66      论说期内投资组合平均剩余期限高出 120 天情况说明 注：本基金本论说期内投资组合平均剩余期限未高出 120 天。                                    各期限资产占基金资产               各期限欠债占基金资产  序号               平均剩余期限                                     净值的比例（%）                 净值的比例（%）              其中：剩孑遗续期高出 397 天的              浮动利率债                                第 49页 共 61页                                                                祯祥日增利货币 2024 年年度论说                 其中：剩孑遗续期高出 397 天的                                                                 -                -                 浮动利率债                 其中：剩孑遗续期高出 397 天的                                                                 -                -                 浮动利率债                 其中：剩孑遗续期高出 397 天的                                                                 -                -                 浮动利率债                 其中：剩孑遗续期高出 397 天的                                                                 -                -                 浮动利率债                           所有                               109.05             9.24 注：本论说期内本基金投资组合平均剩孑遗续期未高出 240 天。                                                                       金额单元：东说念主民币元      序号              债券品种       按本色利率计较的账面价值                占基金资产净值比例（%）                     其中：计策性                     金融债                     企业短期融                     资券                     剩孑遗续期                     高出 397 天的                     浮动利率债                     券     明细                                                                       金额单元：东说念主民币元                                      债券数目         按本色利率计较的 序号            债券代码         债券称号                                      占基金资产净值比例（%）                                      （张）           账面价值（元）                              CD242                                        第 50页 共 61页                                                            祯祥日增利货币 2024 年年度论说                     CD242                      CD375                      CD153                      CD220                      CD032                      CD170                      CD170                             表情                                   偏离情况 论说期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                                  0 论说期内偏离度的最高值                                                              0.0514% 论说期内偏离度的最低值                                                             -0.0064% 论说期内每个交易日偏离度的完全值的约略平均值                                                   0.0205% 论说期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况说明 注：本基金本论说期内负偏离度的完全值未达到 0.25%。 论说期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况说明 注：本基金本论说期内正偏离度的完全值未达到 0.5%。     证券投资明细 注：本基金本论说期末未持有资产支柱证券。      本基金按本色利率计较账面价值，即计价对象以买入成本列示，按本色利率并辩论其买入时 的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益。本基金采取固定份额净值，基金账面份额 净值耐久保持 1.00 元。 告编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形      根据发布的关系公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，徽商银行股份有限公司、浙                                    第 51页 共 61页                                                                祯祥日增利货币 2024 年年度论说 商银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、国度诱惑银行在本论说 编制日前一年内受到监管部门的公开诽谤或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策标准适当关系法律法例和公司轨制的要求。                                                                        单元：东说念主民币元 序号                    称号                                        金额      由于四舍五入原因，分项之和与所有可能有尾差。                            §9 基金份额持有东说念主信息                                                                          份额单元：份                                                         持有东说念主结构  份                                        机构投资者                       个东说念主投资者  额    持有东说念主户数        户均持有的基                                                           占总  级     （户）           金份额                              占总份                                                                                     份额  别                                    持有份额            额比例          持有份额                                                                                     比例                                                       （%）                                                                                     （%） 平 安 日 增     51，680，814        3，801.96     405，269，692.32     0.21   196，083，235，703.90   99.79 利 货 币A 平 安 日 增            68    77，956，782.85   5，301，061，233.83   100.00                   -             - 利 货 币B                                     第 52页 共 61页                                                                祯祥日增利货币 2024 年年度论说  合  计 注：上述机构/个东说念主投资者持有份额占总份额比例的计较中，对下属分级基金，比例的分母采取各 自级别的份额，对所有数，比例的分母采取下属分级基金份额的所有数（即期末基金份额总额）。      序号            持有东说念主类别             持有份额（份）                   占总份额比例（%）  表情                份额级别                持有份额总额（份）                   占基金总份额比例（%） 基金料理 祯祥日增利货币 A                                  3，980，667.57                        0.0020 东说念主系数从 业东说念主员持 祯祥日增利货币 B                                                 -                        - 有本基金                     所有                          3，980，667.57                        0.0020 注：上述从业东说念主员持有份额占总份额比例的计较中，对下属分级基金，比例的分母采取各自级别 的份额，对所有数，比例的分母采取下属分级基金份额的所有数（即期末基金份额总额）。           表情               份额级别                持有基金份额总量的数目区间（万份） 本公司高档料理东说念主员、基 祯祥日增利货币 A                                                                0~10 金投资和研究部门负责 东说念主理有本绽开式基金   祯祥日增利货币 B                                                                   0                                 所有                                                   0~10 本基金基金司理持有本 祯祥日增利货币 A                                                                 0~10 绽开式基金      祯祥日增利货币 B                                                                    0                                 所有                                                   0~10     理的居品情况 注：本基金基金司理无兼任私募资产料理策动投资司理的情况。                                  第 53页 共 61页                                              祯祥日增利货币 2024 年年度论说                     §10 绽开式基金份额变动                                                          单元：份       表情            祯祥日增利货币 A                 祯祥日增利货币 B 基金合同成效日 （2013 年 12 月 3 日）          525，531，640.49                          - 基金份额总额 本论说期期初基金份 额总额 本论说期基金总申购 份额 减：本论说期基金总 赎回份额 本论说期基金拆分变                                         -                          - 动份额 本论说期期末基金份 额总额                      §11 要紧事件揭示      论说期内无基金份额持有东说念主大会决议。      本论说期内，本基金料理东说念主无要紧东说念主事变动。 理。      本论说期内，无波及基金料理东说念主、基金财产的诉官司项。 本论说期内，无波及本基金托管业务的诉官司项。      本论说期内本基金的投资策略未有要紧变化。      论说期内基金未更换管帐师事务所，安永华明管帐师事务所（特殊芜俚合伙）已为本基金提 供审计服务 3 年。论说期内应支付给该事务所的薪金为 80，000.00 元。                          第 54页 共 61页                                            祯祥日增利货币 2024 年年度论说 注：本论说期内，基金料理东说念主至极高档料理东说念主员无受检讨或处罚等情况。 注：本论说期内，本基金托管东说念主的托管业务部门至极关系高档料理东说念主员无受到检讨或处罚等情况。                                                    金额单元：东说念主民币元                 股票交易                      应支付该券商的佣金        交易单               占当期股票成                    占当期佣金 券商称号                                                        备注        元数目   成交金额        交总额的比例           佣金       总量的比例                            (%)                       (%) 渤海证券    1           -                 -        -        -   - 财通证券    2           -                 -        -        -   - 长江证券    1           -                 -        -        -   - 大通证券    2           -                 -        -        -   - 东北证券    3           -                 -        -        -   - 东方钞票 证券 东方证券    1           -                 -        -        -   - 东吴证券    2           -                 -        -        -   - 东兴证券    2           -                 -        -        -   - 廉明证券    2           -                 -        -        -   - 光大证券    2           -                 -        -        -   - 广发证券    2           -                 -        -        -   - 国盛证券    1           -                 -        -        -   - 国泰君安 证券 国投证券    1           -                 -        -        -   - 国信证券    2           -                 -        -        -   - 海通证券    2           -                 -        -        -   - 恒泰证券    2           -                 -        -        -   - 华创证券    2           -                 -        -        -   - 华泰证券    2           -                 -        -        -   - 开源证券    2           -                 -        -        -   - 民生证券    1           -                 -        -        -   - 祯祥证券    2           -                 -        -        -   - 申万宏源 证券 世纪证券    2           -                 -        -        -   -                         第 55页 共 61页                                                 祯祥日增利货币 2024 年年度论说 天风证券       2           -                 -           -          -     - 万联证券       1           -                 -           -          -     - 西部证券       1           -                 -           -          -     - 西南证券       1           -                 -           -          -     - 兴业证券       1           -                 -           -          -     - 星河证券       2           -                 -           -          -     - 英大证券       1           -                 -           -          -     - 中金公司       1           -                 -           -          -     - 中泰证券       1           -                 -           -          -     - 中信建投 证券 中信证券       3           -                 -           -          -     - 中银国际 证券 注：1、基金交易单元的遴荐尺度如下：   （1）财务景况细密   （2）磋商行动范例   （3）合规风控才调较高   （4）交易、研究等服务才调较强 减少世纪证券交易单元 2 个，减少星河证券交易单元 2 个，减少中信建投证券交易单元 2 个，减 少东北证券交易单元 1 个，减少光大证券交易单元 1 个，减少广发证券交易单元 1 个，减少国投 证券交易单元 1 个，减少万联证券交易单元 1 个，减少中泰证券交易单元 1 个，减少中信证券交 易单元 1 个。                                                          金额单元：东说念主民币元                债券交易              债券回购交易                    权证交易                                                                     占当期                   占当期债                       占当期债券                                                                      权证  券商称号               券                        回购成交总            成交金额              成交金额                        成交金额       成交总                   成交总额                        额的比例                                                                     额的比                   的比例(%)                       (%)                                                                     例(%)                            第 56页 共 61页                                               祯祥日增利货币 2024 年年度论说 渤海证券            -       -              -        -       -          - 财通证券            -       -              -        -       -          - 长江证券            -       -              -        -       -          - 大通证券            -       -              -        -       -          - 东北证券                 2.35              -        -       -          - 东方钞票                 -       -              -        -       -          -  证券 东方证券            -       -              -        -       -          - 东吴证券                 1.03                    0.27       -          - 东兴证券            -       -              -        -       -          - 廉明证券            -       -              -        -       -          - 光大证券            -       -              -        -       -          - 广发证券            -       -              -        -       -          - 国盛证券            -       -              -        -       -          - 国泰君安   5，679，165，            60，132，110，0  证券        020.00                   00.00 国投证券            -       -              -        -       -          - 国信证券                41.21                   87.25       -          - 海通证券            -       -              -        -       -          - 恒泰证券            -       -              -        -       -          - 华创证券            -       -              -        -       -          - 华泰证券                 0.66              -        -       -          -               .00 开源证券            -       -              -        -       -          - 民生证券            -       -              -        -       -          - 祯祥证券            -       -              -        -       -          - 申万宏源   160，648，20  证券          0.00 世纪证券            -       -              -        -       -          - 天风证券            -       -              -        -       -          - 万联证券            -       -              -        -       -          - 西部证券            -       -              -        -       -          - 西南证券            -       -              -        -       -          - 兴业证券            -       -              -        -       -          - 星河证券            -       -              -        -       -          - 英大证券            -       -              -        -       -          -                             第 57页 共 61页                                              祯祥日增利货币 2024 年年度论说 中金公司           -      -             -            -         -        - 中泰证券           -      -             -            -         -        - 中信建投                -      -             -            -         -        -  证券 中信证券           -      -             -            -         -        - 中银国际                -      -             -            -         -        -  证券 注：本论说期内本基金偏离度完全值未出现高出 0.5%的情况。  序号           公告事项                      法定暴露形态         法定暴露日历        祯祥基金料理有限公司对于辅导投资                                  中国证监会章程报刊及                                  网站        影响业务办理的公告        祯祥日增利货币阛阓基金 2023 年第 4     中国证监会章程报刊及        季度论说                      网站        祯祥基金料理有限公司对于鉴别与北        京微动利基金销售有限公司和北京增          中国证监会章程报刊及        财基金销售有限公司关系销售业务的          网站        公告        祯祥日增利货币阛阓基金春节假期前                                  中国证监会章程报刊及                                  网站        业务的公告        祯祥基金料理有限公司对于新增招商                                  中国证监会章程报刊及                                  网站        构的公告        祯祥基金料理有限公司对于新增山西                                  中国证监会章程报刊及                                  网站        构的公告        祯祥日增利货币阛阓基金辉煌节假期                                  中国证监会章程报刊及                                  网站        资业务的公告        祯祥日增利货币阛阓基金 2023 年年       中国证监会章程报刊及        度论说                       网站        祯祥基金料理有限公司对于旗下部分                                  中国证监会章程报刊及                                  网站        司为销售机构的公告        祯祥日增利货币阛阓基金招募说明书          中国证监会章程报刊及        （更新）                      网站        祯祥日增利货币阛阓基金基金居品资          中国证监会章程报刊及        料选录更新                     网站                           第 58页 共 61页                                     祯祥日增利货币 2024 年年度论说      更公告                     网站      祯祥日增利货币阛阓基金职业节假期                              中国证监会章程报刊及                              网站      资业务的公告      祯祥日增利货币阛阓基金 2024 年第 1   中国证监会章程报刊及      季度论说                    网站      祯祥基金料理有限公司对于新增国投                              中国证监会章程报刊及                              网站      构的公告      祯祥基金料理有限公司对于旗下部分                              中国证监会章程报刊及                              网站      售机构的公告      祯祥基金料理有限公司对于暂停海银                              中国证监会章程报刊及                              网站      的公告      祯祥基金料理有限公司对于旗下部分                              中国证监会章程报刊及                              网站      售机构的公告      祯祥日增利货币阛阓基金基金居品资        中国证监会章程报刊及      料选录更新                   网站      祯祥日增利货币阛阓基金 2024 年第 2   中国证监会章程报刊及      季度论说                    网站      祯祥基金料理有限公司对于鉴别与喜                              中国证监会章程报刊及                              网站      务的公告      祯祥基金料理有限公司对于鉴别北京                              中国证监会章程报刊及                              网站      关系销售业务的公告      祯祥基金料理有限公司对于鉴别与中                              中国证监会章程报刊及                              网站      关销售业务的公告      祯祥日增利货币阛阓基金 2024 年中     中国证监会章程报刊及      期论说                     网站      祯祥日增利货币阛阓基金中秋节假期                              中国证监会章程报刊及                              网站      资业务的公告      祯祥基金料理有限公司对于旗下基金        中国证监会章程报刊及      估值调理情况的公告               网站      祯祥日增利货币阛阓基金国庆节假期                              中国证监会章程报刊及                              网站      资业务的公告      祯祥日增利货币阛阓基金招募说明书        中国证监会章程报刊及      （更新）                    网站                      第 59页 共 61页                                        祯祥日增利货币 2024 年年度论说         证券股份有限公司为旗下基金销售机        网站         构的公告         祯祥日增利货币阛阓基金 2024 年第 3   中国证监会章程报刊及         季度论说                    网站         祯祥基金料理有限公司对于新增民商                                 中国证监会章程报刊及                                 网站         基金销售机构的公告         祯祥基金料理有限公司对于旗下部分                                 中国证监会章程报刊及                                 网站         售机构的公告         祯祥基金料理有限公司对于新增上海                                 中国证监会章程报刊及                                 网站         分基金销售机构的公告         祯祥基金料理有限公司对于辅导投资                                 中国证监会章程报刊及                                 网站         影响业务办理的公告         祯祥基金料理有限公司对于新增上海                                 中国证监会章程报刊及                                 网站         金销售机构的公告               §12 影响投资者决策的其他伏击信息 注：无。        无。   （1）中国证监会核准祯祥日增利货币阛阓基金召募的文献   （2）祯祥日增利货币阛阓基金基金合同   （3）祯祥日增利货币阛阓基金托管左券   （4）法律认识书   （5）基金料理东说念主业务经验批件、营业派司和公司端正   深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层                         第 60页 共 61页                                       祯祥日增利货币 2024 年年度论说   （1）投资者可在营业时期免费查阅，也可按工本费购买复印件   （2）投资者对本论评话如有疑问，可盘问本基金料理东说念主祯祥基金料理有限公司，客户服务电 话：400-800-4800（免远程话费）                                        祯祥基金料理有限公司                         第 61页 共 61页

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